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【非小号】众机构携手迈向“1到N”的未来

时间:2020-11-02 01:43来源:金融界 点击:

  2019年10月底,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》),基金服务投资者从销售为导向的“卖方时代”转向以客户利益为中心的“买方时代”,具有划时代意义。

  如今,投顾试点开展已有一年。数据显示,一年间,包括公募基金(及其子公司)、第三方独立销售机构、银行、券商在内先后有18家机构获投顾试点资格,其中15家已上线基金投顾产品。

  在基金投顾“从0到1”过程中,投顾试点机构交出了不错的答卷:有机构运作以来超90%的客户取得正收益;有机构单客最高获利171.36万元;有机构推出投顾服务100天内的合计投资额超过20亿元;有机构投顾管理规模已突破45亿元……这仅仅是短期的成绩,随着基金投顾业务的不断细化、深化以及智能化,市场参与各方将携手将这一业务做大做强,给投资者带来更好的基金投资体验。

  试点一年

  机构盈利客户占比超高

  一年来,基金投顾业务乘着基金大发展的春风蓬勃展开。

  易方达、南方、华夏(华夏财富)、嘉实(嘉实财富)、中欧(中欧财富)作为最早第一批获得投顾试点资格的公司,多在2019年上线投顾业务,运作时间足够长,不少机构盈利占比较高。

  南方基金2019年10月底发布“司南投顾”品牌。南方基金表示,目前司南投顾已为数万计客户提供了服务。截至今年10月13日,取得正收益的持有客户占比超过90%,投顾策略复购率超过70%。

  “华夏财富的用户已超过3万人,华夏查理智投客均盈利3350元,单客最高获利达171.36万元。而且,用户的留存率高达83%,用户复购率、用户持仓也远高于单只基金,我们的小常乐目标盈组合、60后组合、国内培优组合的留存率均在90%以上。”华夏财富执行董事兼总经理毛淮平介绍。

  易方达基金副总经理陈彤表示,不包括非管理型投顾规模,自9月底上线以来,仅全权委托的管理型投顾规模就有约4亿,无论个人还是机构投资者对投顾理念都较为认同,整体复购率情况也不错。

  陈彤介绍,易方达投顾业务基本涵盖了各种客户类型,既有机构客户,也有千万资产以上的高净值客户,还有来自互联网的客户群。

  蚂蚁集团(行情688688,诊股)与全球最大的投资管理机构之一Vanguard合作,于2020年4月推出“帮你投”,是首个独立的第三方基金投顾服务。“帮你投”推出100天内就吸引了约20万名新客户,合计投资额达22亿元。而且,帮你投上线以来,所有策略均实现正收益,按资产规模加权策略平均年化收益率为33.7%(截至10月16日)。

  盈米财富数据显示,盈米旗下且慢投顾上线7天,签约投顾业务的客户超32000人,对应客户资产超45亿。

  券商在投顾业务上也有颇多亮点。以国联证券(行情601456,诊股)(港股01456)为例,目前该公司基金投顾管理规模已突破25亿元,签约客户数约23000人,签约客户数和规模仅次于蚂蚁金服,位列非互联网渠道第一;盈利客户占比超过80%,各策略收益率均远超对标的同类基金。 整体来看,多数机构的产品是根据客户投资的需求和理财场景分类推出组合,各具特色。

  有些是在组合功能上更有特色,如先锋领航投顾,帮你投服务提供10种不同的投资组合,根据数据技术和算法分析计算出客户的风险承受能力和风险偏好,匹配投资建议。可实现千人千面调仓。 (责任编辑:零股财经网)

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