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【申华控股】唏嘘!向上百人非法吸收资金3个亿,还找银行骗贷周

时间:2021-02-21 09:59来源:金融界 点击:

  近日,中国裁判文书网披露了一则刑事判决书,将一名酒店老板非法集资和骗取银行贷款的犯案细节公之于众。

  通过口口相传、以高息为诱饵以及承诺到期还本付息,肖某在四年间得以向上百名群众吸收资金3亿元。与此同时,还通过虚假合同骗取了五家银行的贷款资金,合计超过4千万元。

  

  非法吸收公众存款3亿元

  事情要回溯至8年前。2014年12月,坐落于贵州遵义市汇川区的贵州世纪XX酒店在经过一年多的筹备期后开始营业,其法定代表人系被告人肖某,注册资本五千万元,经营范围酒店管理、美容、餐饮服务、住宿、健身等。

  为了装潢和经营酒店,肖某在未取得中国人民银行遵义市中心支行、中国人民银行业监督管理委员会遵义监管分局、遵义市人民政府金融办公室批准从事金融业务的许可下,以自己经营酒店需要资金为由向亲朋好友借款,支付2%至6%不等的利息,并以个人名义向借款人出具借条和签订借款合同为借款凭据。

  随后,为了改变经营模式,提升酒店等级,在银行贷款没有到位发生资金运转困难的情况下,肖某便以提高支付利息等方式进一步向亲朋好友、合作伙伴及其亲朋好友、合作伙伴介绍的朋友借款,所借资金一方面用于酒店装潢运营等事宜,一方面用于归还前期借款本金和支付高额利息。

  然而,好景不长。2016年10月,肖某资金链彻底断裂,不能支付到期利息以及归还本金,致使债权人相邀到“贵州世纪XX酒店”追偿本息、阻门、在酒店吃住等情形,严重影响酒店正常经营,肖某便主动向相关职能部门反映并欲求得帮助导致案发。

  经法院核实,肖某共向146人吸收资金共计人民296908602.00元。

  骗取银行贷款超4千万

  不仅仅是通过吸收公众资金,肖某还通过虚假合同骗取了遵义市五家银行的资金贷款。

  2013年4月至2017年期间,肖某因经营酒店资金周转困难,通过本人以及遵义市XX盛宴酒楼(系肖某个人独资企业)、贵州世纪XX酒店有限公司、刘某某、龚某1等人编造虚假的《贸易合同》、《装修合同》等欺骗手段,共骗取遵义市红花岗区农村信用合作联社等五家银行资金贷款12笔共计人民币4745万元,案发后他人代为归还遵义市红花岗区农村信用合作联社贷款180万元。

  该案一审法院认为,肖某使用虚假的合同向银行贷款,所借款项小部分用于酒店的经营,多数用于归还或支付非法吸收资金中个人的本金和利息,且至今不能归还,扰乱了金融秩序,给金融机构造成重大损失。被告人肖某行为分别构成非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪。

  法院指出,肖某非法吸收资金时间较长、涉案数额巨大,且骗取金融机构贷款,损害了金融秩序,案发后虽主动到案、认罪、认罚、积极挽损,但其犯罪行为造成了一定社会危害,故根据其犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及人身危险性,法院决定对其从轻处罚并适用缓刑。涉案赃款,依法予以追缴和退赔。

  一审判决书显示,肖某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑3年,并处罚金人民币20万元;犯骗取贷款罪,判处有期徒刑1年,并处罚金人民币15万元。两罪合并执行有期徒刑3年,缓刑5年,并处罚金人民币35万元;追缴肖某非法吸收公众存款违法所得财物合计人民币9343.8751万元以及骗取贷款本金共计人民币4565万元,追缴到位后退还各被害人。

  管理条例近期正式出台

  早在去年4月份,在京举行的处置非法集资部际联席会议就曾提出,要加快推动《防范和处置非法集资条例》(下称《条例》)出台,做好贯彻落实条例各项准备工作,充分运用行政手段加强源头治理。不断健全执法机制,加快构建行政处置与司法打击并重并举、有机衔接的新格局。

  今年2月10日,中国政府网发布消息,《防范和处置非法集资条例》已于2020年12月21日国务院第119次常务会议通过,予以公布,自2021年5月1日起施行。 (责任编辑:零股财经网)

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